Conception d'investissement. Cycle de vie et efficacité du projet d'investissement

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 10:27

La conception des investissements est réalisée afin de déterminer l'objet de l'investissement des ressources financières, ce qui permettra de recevoir des dividendes à l'avenir. Le document rédigé en même temps ressemble un peu à un plan d'affaires, mais en même temps, le projet vous permet de couvrir au mieux les informations et d'obtenir une solution à un problème économique particulier.

Le concept d'investissement et d'investissement

La signification de ces termes est généralement claire pour tout le monde. Cependant, connaître le vrai sens des investissements vous permettra d'obtenir de bons résultats financiers. Cela se produira en raison de l'activation du processus de croissance des actifs.

Le terme "investissement" est compris comme une certaine manière d'investir le capital, qui permet d'assurer sa sécurité, ainsi que d'augmenter sa valeur et de recevoir un revenu positif. Parfois, les gens ne savent pas où investir peu d'argent. Cela conduit au fait qu'ils les mettent "dans un bas". Cependant, de telles actions sont des investissementsne peut pas être nommé, car dans ce cas, l'argent n'est pas protégé du processus d'inflation. Dans le même temps, les billets stockés à la maison ne peuvent pas rapporter de revenus au propriétaire. Où investir un peu d'argent ? Le moyen le plus courant est de les placer sur un compte de dépôt ouvert auprès d'une banque. Cela peut déjà être appelé un investissement, car après un certain temps, le capital investi augmentera en taille.

Gagner sur les investissements

Ce processus peut être réalisé en transférant des capitaux vers des dépôts bancaires et des titres, ainsi que vers des biens immobiliers. Ils sont tous appelés instruments financiers.

Qu'entend-on par activité d'investissement ? Il s'agit d'un ensemble de mesures visant à atteindre les objectifs d'investissement et à créer un portefeuille d'investissement. Cela inclut la prise de décisions concernant l'investissement de capitaux dans des objets spécifiques.

Les investissements dans des titres et des biens peuvent être dirigés. Dans le premier cas, l'objet du placement de capital est divers instruments financiers qui soit confirment des obligations de dettes, soit certifient les droits de participer aux activités de l'entreprise. Certains des titres les plus courants sont les options, les obligations et les actions.

L'investissement immobilier fait référence à l'investissement de capital dans des valeurs réelles, des biens immobiliers (structures, bâtiments et terrains), de l'or, des métaux précieux, des antiquités, des œuvres d'art et d'autres objets de collection.

Activité spéciale

Résoudre des problèmes socio-économiques complexes dans la production industrielleet dans le cas des travaux de développement, il est impossible de se passer de la conception des investissements. Que signifie ce concept ?

La conception d'investissements est un type d'activité particulier. Dans sa mise en œuvre, des outils et des méthodes sont utilisés qui peuvent améliorer considérablement l'organisation des données et détailler la structure du projet d'investissement lui-même. Cela le rend plus compréhensible. De plus, un facteur important est de retracer la relation étroite entre les composants d'un tel projet, ses fonctions et ses technologies. En fin de compte, l'efficacité de toutes les actions entreprises est considérablement augmentée.

Tâches principales

Investment design est très répandu dans le secteur des entreprises. C'est ici que sont souvent réalisées les opérations commerciales liées à l'investissement de capital libre, ce qui permettra d'avoir des bénéfices supplémentaires à l'avenir.

La tâche la plus importante de la conception d'investissement est d'amener un entrepreneur à répondre à la question sur l'attractivité de l'objet pour investir de l'argent dans les conditions économiques actuelles. En même temps, un tel travail devrait:

• garantir une analyse complète de la demande réelle, ainsi que du potentiel du marché des ventes;
• utilisez les stratégies les plus efficaces pour atteindre votre objectif;
• donner une description détaillée et qualitative des résultats de la résolution des problèmes de production avecposition de leur capacité à répondre autant que possible aux besoins du consommateur.

Déterminer le montant des placements de trésorerie

L'une des tâches importantes de la conception des investissements consiste à déterminer le montant des ressources financières nécessaires à la mise en œuvre du plan. A chaque étape de la mise en œuvre de tels travaux, les calculs nécessaires sont effectués. La création d'un projet d'investissement est également importante pour éviter des pénuries de capitaux imprévues. Les données obtenues permettront de formuler des recommandations sur le choix des moyens les plus efficaces pour attirer des financements, exprimés en prêts, prêts, actionnariat, etc.

Grâce à la mise en œuvre réussie de la conception des investissements, un plan financier de haute qualité est formé, contenant des coefficients et des indicateurs qui assureront la durabilité de l'ensemble de l'événement.

Méthodes appliquées

De nouveaux projets d'investissement sont actuellement créés sur la base d'une approche scientifique. Pour cela, certaines méthodes sont utilisées. Parmi eux:

• analyse des données initiales disponibles;
• tests expérimentaux;
• production de calculs analytiques et d'expertise technique;
• prévision de la production et des ventes;
• test de projet.

De plus, il existe des modèles analytiques et de simulation (dynamiques). Quelle est leur différence ? Les modèles dynamiques de conception des investissements, contrairement aux modèles analytiques, ne décrivent pas les relations qui existent dans le système étudié. Leur utilisation permet de construireun algorithme qui affiche la séquence des étapes dans le développement des processus se produisant à l'intérieur de l'objet d'étude. Après cela, un "jeu" préliminaire des situations possibles sur l'ordinateur est effectué.

Les modèles de simulation dans la conception des investissements sont utilisés dans les cas où l'objet d'étude est extrêmement complexe et son comportement ne peut être décrit par des équations mathématiques.

Projet d'investissement

Un tel document est une justification économique de l'opportunité d'investir des capitaux dans un objet particulier. À partir de là, vous pouvez comprendre à quel point l'investissement sera rentable, quelles mesures devront être prises pour obtenir le profit souhaité.

La préparation d'un tel projet est motivée par la nécessité d'attirer des investisseurs. Personne n'investira jamais dans un objet sans avoir au préalable étudié toutes les conditions disponibles. Les investisseurs sont principalement intéressés par des chiffres spécifiques. Il a besoin de connaître le montant des bénéfices et combien de temps l'argent investi par lui sera rentable. Les investisseurs sont également intéressés par les risques existants qui peuvent survenir dans le cadre du travail. C'est pourquoi l'analyse des investissements doit convaincre l'entrepreneur que cette offre lui sera profitable.

Les projets d'investissement en capital sont très divers. Ils sont divisés en fonction de leurs objectifs, de leur échelle, de leur cycle de vie et de leur portée de mise en œuvre. Examinons de plus près chacun de ces éléments.

Objectifs

Tout projet d'investissement est créé pour découvririnstructions pour maximiser les revenus des investissements dans l'objet sélectionné.

Mais en plus de cet objectif général, il existe également des sous-objectifs. Ils vous permettent de donner au projet des caractéristiques particulières. Ces sous-objectifs incluent:

• résoudre un problème écologique ou économique;
• augmentation de la production ou du nombre de services;
• lancement d'un nouveau produit.

Échelle

Évaluer les projets d'investissement selon cette caractéristique. L'ampleur indique le montant des fonds qu'il est prévu d'investir dans l'événement, ainsi que l'impact des résultats finaux sur l'environnement.

Oui, il y en a:

1. Mégaprojets. De tels investissements nécessitent des financements importants, équivalant à plus de cent milliards de roubles. Il s'agit de grands programmes envisageant la construction de grands équipements industriels. Un exemple en est le projet d'investissement régional pour la construction d'une usine de liquéfaction de gaz naturel dans le territoire de Primorsky.
2. Les grands. De tels projets en termes d'investissements en capital s'élèvent à plusieurs dizaines de milliards de roubles. Des montants similaires seront nécessaires, par exemple, pour la reconstruction d'un site de transformation de plastique, qui fait partie d'une usine chimique.
3. Moyenne. Lors du développement de tels projets, les investissements en capital prévus approchent le milliard ou le dépassent légèrement. L'argent, en règle générale, dans de tels cas est dirigé vers la construction de nouvelles installations de production ou la modernisation, ainsi que la reconstruction de déjàagissant.
4. Petit. Le montant du capital pour investir dans des projets d'investissement de cette catégorie varie de dix millions de roubles à un milliard.

Selon l'impact des projets, leur ampleur se divise en:

1. Économie nationale. Ces projets d'investissement affectent et ont un impact sur l'économie de tout l'État. Un exemple en est le développement d'un système de paiement national utilisant des cartes en plastique.
2. Régional. De tels programmes sont similaires aux précédents, mais ne concernent qu'un domaine limité. Un exemple de projet d'investissement régional est la construction d'un pont en Crimée.
3. Industrie. Ces projets d'investissement ne sont destinés à être mis en œuvre que dans un seul domaine de l'économie nationale. Par exemple, la production de pétrole dans la zone offshore.
4. Local. Le but de tels projets est directement lié à une localité spécifique. Un exemple de ceci est la construction d'une petite centrale électrique qui fonctionne avec du carburant local.

Cycle de vie

Chaque projet d'investissement doit passer par une certaine période de temps. Le début d'un tel cycle de vie est la naissance d'une idée. Vient ensuite son exécution sur papier, ce qui implique un travail sur la conception des investissements. Le cycle de vie d'une telle activité se termine par l'épuisement de toutes les possibilités d'une idée déjà mise en œuvre dans le processus de son application dans une production spécifique.

Projets d'investissement en fonction du moment de leur mise en œuvre

Ils peuvent être les suivants:

• court terme (jusqu'à 5 ans);
• moyen terme (5-15 ans);
• à long terme (plus de 15 ans).

Le cycle de vie des projets d'investissement liés à de nouvelles constructions est toujours plus long que ceux envisageant l'expansion de la production sur la base technique et technologique existante. De plus, l'intervalle de temps pour l'exécution des travaux de grande envergure dépasse toujours le même délai pour les activités locales. En plus de ces indicateurs, la durée du cycle de vie est également déterminée par les conditions dans lesquelles se trouve l'objet, dans lequel les investissements en capital de développement sont fournis, ainsi que son environnement.

Avec un climat d'investissement favorable, la durée de la période d'exécution des travaux est considérablement réduite. De telles conditions sont assez attractives pour les entrepreneurs. Dans ce cas, l'efficacité du projet d'investissement augmente, c'est-à-dire le retour sur investissement par unité de temps.

Sphère de mise en œuvre

Selon cet indicateur, tous les projets d'investissement sont divisés en:

1. Fabrication. Ce sont des projets d'investissement visant à créer de vrais produits nécessaires au développement de l'économie du pays.
2. Social. Ces investissements comprennent des investissements dans l'éducation, les soins de santé et d'autres domaines similaires de la vie publique.
3. Environnement. Ces projets visent à développer des moyens et des méthodes pour protéger l'atmosphère des émissions nocives, conserver les ressources naturelles, etc.
4. Scientifique et technique. De tels investissements sont nécessaires pour maintenirsciences fondamentales et appliquées. Dans ce cas, l'argent est investi dans les domaines de recherche les plus prometteurs.
5. Dans le système financier. Ces investissements sont orientés vers le développement des méthodes de gestion des banques, le développement des bourses et du marché boursier, le système d'assurance, etc.
6. Organisationnel. Ces investissements sont nécessaires pour améliorer la gestion de la qualité des produits et de la production, ainsi que pour créer des conditions normales de travail et de loisirs pour les travailleurs.

Évaluation des performances

Chacune des étapes du projet d'investissement fait l'objet d'une réflexion approfondie. Parallèlement, une évaluation économique du rendement des investissements en capital est effectuée. Aux premières étapes, les conclusions tirées sont de nature prédictive. Par la suite, sur la base des indicateurs réels disponibles, l'évaluation de l'efficacité du projet acquiert un caractère calculé.

Étant donné que les prévisions ne peuvent pas être certaines à 100 %, certaines hypothèses ne peuvent être exclues dans leur description. Cela se reflète dans la précision de l'évaluation. Mais les investisseurs sont plus intéressés par le moment du transfert de fonds de coûteux à rentable. Pour le déterminer, il existe des estimations dynamiques et statiques. Le type qui sera choisi dépend en grande partie de l'étape du processus d'investissement.