Portefeuille d'investissement : de quoi s'agit-il, comment cela se passe-t-il et comment le constituer

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 10:27

Investir tout son argent dans un seul instrument de multiplication du capital a toujours été considéré comme une entreprise très risquée. Il est beaucoup plus stable et efficace de répartir les fonds dans différentes directions afin que les pertes éventuelles dans un domaine soient compensées par une augmentation du niveau de revenu dans un autre. La mise en œuvre pratique de cette idée est un portefeuille d'investissement. En fait, il représente la totalité des investissements financiers et immobiliers. Si l'on parle de bourse, alors au sens étroit du terme, ce terme désigne absolument tous les titres, quels qu'en soient le type, la durée et la liquidité, détenus par une personne morale ou une personne physique, faisant partie intégrante de l'objet de gestion.

Qu'est-ce qu'un portefeuille d'investissement

Chaque investisseur a sa propre priorité entre les risques, la rentabilité et la liquidité des investissements. En fonction du rapport de ces facteurs, il est possible de distinguer un portefeuille de croissance,revenu et mixte, combinant raisonnablement ces deux domaines. Chacun d'eux a ses propres objectifs et caractéristiques. Ainsi, le portefeuille d'investissement de croissance vise à maximiser les revenus à long terme. Dans ce cas, l'investisseur refuse des zones très rentables qui génèrent des revenus en peu de temps. En règle générale, la base d'un tel portefeuille est constituée de titres qui affichent une croissance stable et son objectif est d'augmenter le capital en augmentant la valeur marchande de ces actifs. Dans ce cas, les dividendes jouent un rôle secondaire. Un portefeuille d'investissement à revenu, au contraire, vise à maximiser le profit de chaque transaction et est conçu pour une rentabilité maximale à court terme. Dans ce cas, la perspective à long terme des titres n'est pas d'une importance décisive et le critère décisif pour le choix des titres est un revenu courant élevé, y compris via le paiement de dividendes et d'intérêts. Le risque du portefeuille d'investissement dans ce cas est beaucoup plus élevé que l'option précédente. Ces deux types sont extrêmes, appropriés uniquement dans des cas particuliers et dans certaines circonstances. Il est préférable, bien sûr, de constituer un portefeuille équilibré ou, comme on l'appelle aussi, un portefeuille d'investissement de croissance et de revenu. Son objectif est la combinaison optimale de rentabilité et de risques.

Choix des instruments de placement

Quelque soit le type de portefeuille, nous recommandons d'utiliser la diversification partout. Un grand nombre de facteurs influencent les différents articles, et il est impossible de les suivre tous. Par conséquent, le concept de portefeuille d'investissement implique unerépartition des fonds entre différents types d'instruments financiers. Après avoir choisi une classe d'actifs, il est judicieux de répartir les fonds entre les différents types de titres appartenant à cette classe. Par exemple, si le gouvernement décide de se concentrer sur le secteur de l'énergie, au lieu d'acheter les actions d'un leader incontesté avec tout le capital, il est préférable d'acheter des actions de plusieurs entreprises opérant dans ce domaine. Une autre option de diversification consiste à choisir des titres avec différentes périodes de versement des dividendes. Cela vous permettra de réinvestir dans des actifs dont la valeur a considérablement augmenté.

Révision périodique

Au moins une fois par an, vous devez effectuer une analyse complète et évaluer la répartition actuelle des actifs et, si nécessaire, ajuster le ratio des actifs. Au début, il est important d'apprendre à atteindre les objectifs à temps et à long terme, et au fur et à mesure que vous gagnez en expérience, lorsque vous vous sentez confiant dans vos prévisions, vous pouvez ajuster le portefeuille plus souvent.

Réinvestissement

Investir régulièrement une partie des bénéfices dans des actifs peut augmenter considérablement le capital. Parallèlement, au lieu d'un apport important en fin de période annuelle, il vaut mieux investir 1/12 de ce montant mensuellement. Bien qu'il soit parfaitement acceptable de faire de gros investissements s'ils sont disponibles pour le moment, et la situation actuelle nécessite une action rapide.