Comment gagner de l'argent sur les obligations : prévisions et analyse du marché obligataire, rendement obligataire

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 10:27

Comment gagner de l'argent avec les obligations ? La question est pertinente pour beaucoup. Après tout, l'achat d'obligations est considéré comme un investissement rentable. Cependant, le nombre de personnes qui comprennent ce sujet est encore faible. Il semblerait que la question de savoir comment gagner de l'argent sur les obligations devrait avoir une réponse simple. Après tout, en fait, c'est une sécurité dans laquelle le profit est déjà intégré. Mais en pratique, tout s'avère un peu plus compliqué. C'est pourquoi les investisseurs novices doivent étudier attentivement comment gagner de l'argent sur les obligations avant d'investir.

Cible

À quoi servent les obligations ? Il est important de répondre à cette question afin de comprendre leur essence. Où vont généralement ceux qui envisagent d'emprunter de l'argent ? En règle générale, à un organisme bancaire.

Imaginez qu'il existe une entreprise qui a besoin d'argent. Elle peut aussi aller à la banque. Mais il préfère l' alternativeémettre des obligations, les vendre et recevoir de l'argent en retour. Dans le même temps, après une certaine période, les propriétaires de titres peuvent récupérer leur argent avec un certain profit.

Qui émet des obligations ?

• Municipalités, c'est-à-dire autorités locales.
• Sociétés
• État.

Selon qui a émis les obligations, elles obtiennent le nom approprié. Les investisseurs novices doivent y prêter attention afin de mieux comprendre l'essence du marché.

Caractéristiques

Pour mieux comprendre l'essence d'un tel investissement, vous devez en connaître les principales caractéristiques:

• Valeur nominale. Cette caractéristique est également appelée le mot "valeur". C'est le montant qui sera versé au propriétaire à la fin de l'échéance.
• Prix du marché. Cette fonctionnalité est en constante évolution. Il indique le montant auquel vous pouvez acheter une obligation au moment précis actuel.
• Date d'échéance. C'est la période après laquelle le propriétaire pourra échanger l'obligation précédemment achetée contre sa valeur nominale. Vous pouvez maintenant comprendre comment gagner rapidement de l'argent sur les obligations. Pour ce faire, vous devez choisir des titres avec une durée d'échéance minimale.
• Taille du coupon. Les soi-disant paiements périodiques aux obligataires. En raison de la réception régulière de coupons, l'investisseur peut recevoir un revenu passif. L'option idéale est de saisir le moment où le taux de refinancement sera élevé. Cela vous permettra d'acheter des obligations à long terme et d'avoir des paiements de coupon constamment élevés pendant plusieurs années.
• Cédez à maturité. C'est peut-être la caractéristique la plus importante. Il détermine le profit qu'un investisseur peut espérer à l'échéance.

Après avoir compris les caractéristiques ci-dessus, toute personne curieuse pourra comprendre comment gagner de l'argent sur les obligations.

De quoi dépend la rentabilité ?

C'est la question la plus importante parmi ceux qui s'intéressent à la façon de gagner de l'argent sur les obligations.

Le rendement des obligations dépend fortement du taux de refinancement. La façon la plus simple d'expliquer et de comprendre est d'utiliser un exemple.

Supposons que le taux de refinancement est de dix pour cent. Si les obligations offrent un rendement de cinq pour cent, il n'est pas rentable d'acheter de tels titres. C'est pourquoi ils sont vendus à des rendements égaux ou supérieurs au taux de refinancement.

Vous devez comprendre que tous les investisseurs n'attendent pas la fin de la période de remboursement. Certains commencent à vendre des obligations plus tôt. Pendant la période de présence en bourse, le cours d'une obligation peut évoluer. Il sera affecté par le taux de refinancement actuel. Comment ça se passe ?

Supposons que le taux de refinancement a diminué de moitié. Dans le même temps, les obligations achetées précédemment auront un rendement plus élevé que les obligations actuelles. Cependant, cela augmentera leur prix sur le marché.

Cette règle fonctionne à l'envers. Si le taux de refinancement augmente, le prix auquel les obligations sont vendues diminuera. Nonun investisseur ne voudra pas détenir des titres dont les rendements ont considérablement baissé.

Types d'obligations

Il existe un autre critère important qui vous permettra de plonger plus profondément dans le marché des valeurs mobilières. Cela dépend aussi de combien vous pouvez gagner sur les obligations. Ainsi, ils sont divisés en intérêts et en rabais. Vous devez comprendre la différence avant d'acheter.

Les obligations à rabais peuvent être achetées pour moins que leur valeur nominale. À la fin de la période d'échéance, le propriétaire du titre recevra un revenu. Ce sera la différence entre la valeur nominale et le prix d'achat. Plus il est élevé, plus vous pouvez gagner sur les obligations.

La deuxième variété est l'intérêt. Vendu à sa valeur nominale ou même plus. Cependant, pendant la période jusqu'à l'échéance, le propriétaire recevra régulièrement un revenu.

Vous devez comprendre que le prix d'une obligation peut changer pendant la période de détention. Par conséquent, le propriétaire doit décider de le vendre ou d'attendre la fin de la période de rachat et de prendre la valeur nominale. Il s'agit toujours d'un certain risque, qui décourage de nombreux investisseurs novices.

Prévisions et analyse du marché obligataire

Pour beaucoup de gens, surtout ceux qui sont loin de la bourse, tout cela semble incroyablement compliqué. Ils ont une question plus urgente: pouvez-vous gagner de l'argent avec des obligations ?

Vous devez comprendre que la fiabilité de l'émetteur affecte le rendement des titres.

Si nous parlons des obligations d'État russes, leur rendement moyenest de 10 à 11 % par an. Un taux plus avantageux est proposé par les grandes entreprises telles qu'Aeroflot, les chemins de fer russes, etc. Les investisseurs peuvent réaliser un bénéfice de 12 à 14 % par an.

Si les obligations sont offertes par une société moins connue, le taux peut atteindre 18 %.

Malgré le fait que des chiffres élevés assombrissent l'esprit, vous devez comprendre qu'en même temps, ils impliquent des risques élevés. Si vous recherchez des profits élevés, vous pouvez vous retrouver non seulement sans cela, mais aussi sans investissements initiaux.

Comment commencer à gagner de l'argent sur l'échange ?

Actions, obligations et autres termes doivent être familiers à un investisseur potentiel. Après tout, mieux il comprend le marché des valeurs mobilières, plus la probabilité de réaliser un profit est élevée. De plus, l'utilisation habile des obligations vous permet de créer une source de revenus fiable et stable.

Donc, si tout est clair avec des perspectives attrayantes, nous devons examiner une question plus urgente. Comment commencer à gagner sur les obligations ?

Vous pouvez en acheter beaucoup à la bourse de Moscou. Il est préférable pour un investisseur privé d'agir de manière indépendante. Cette méthode est moins chère que les autres.

Tout d'abord, vous devez trouver un courtier qui vous donnera accès au marché obligataire. La prochaine étape sera l'enchère. Vous pouvez les effectuer vous-même ou les confier au courtier, en lui donnant simplement l'ordre approprié.

Montants de départ

Beaucoup de gens pensent que pour entrer sur le marché obligataire, il faut posséder beaucoup d'argent. Mais ce n'est pas. Les obligations ont souvent une valeur nominale d'à peinemille roubles. Vous ne pouvez acheter qu'un seul titre. Cela signifie que vous n'avez pas besoin de posséder des millions pour commencer à investir dans l'achat d'obligations.

Après avoir conclu une transaction, vous devrez payer une commission à la bourse et au courtier. Mais ce n'est généralement pas plus de 0,1% du chiffre d'affaires. Cela prouve une fois de plus que la bourse est accessible à la plupart des gens qui ont ne serait-ce qu'un peu d'argent gratuit. C'est suffisant pour commencer. Bien sûr, vous ne pourrez pas obtenir de gros revenus de cette manière, mais cela vous permettra de comprendre le marché boursier et de comprendre si cette façon d'investir vous convient.

Les investisseurs débutants ont souvent peur d'acheter des obligations, estimant que les dépôts bancaires sont plus sûrs, bien qu'ils offrent un taux d'intérêt plus bas.