Donnez de l'argent à la carte : qu'est-ce que c'est et qu'est-ce qu'elle menace ? Baie sur la carte: avis

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 10:27

Sur divers forums, babillards ou réseaux sociaux, vous pouvez voir aujourd'hui de nombreux messages sur les soi-disant baies d'argent sur les cartes bancaires. De telles publications peuvent ressembler à ceci: "Je vais faire une baie sur la carte, des travaux supplémentaires, des personnes sérieuses sont nécessaires, nous aiderons à rembourser les dettes et les emprunts", etc. Souvent, ces publicités promettent des récompenses assez importantes pour effectuer des actions apparemment simples. De nombreuses personnes peuvent être intéressées par de telles offres, et seules quelques-unes se souviendront que le fromage gratuit ne se trouve que dans une souricière.

Alors, quel est le problème ? Qu'est-ce qu'une baie sur une carte ? Des commentaires sur ces transactions seront fournis ci-dessous, mais cette question nécessite un examen plus approfondi.

Qu'est-ce que la baie d'argent ?

Le terme "baie" est un argot et est principalement utilisé sur le World Wide Web. Son essence est que certaines personnes proposent à une personne de réapprovisionner son compte bancaire ou de faire une mise sur une carte Sberbank pour une certaine somme d'argent, et beaucoup. Souvent, des centaines de milliers de roubles apparaissent dans de telles opérations. De plus, la personne qui a reçu la baie doit encaisser cet argent et l'envoyer aux coordonnées spécifiées, en se laissant un pourcentage prédéterminé du montant total. Le montant de la rémunération est assez important - 20 à 50 % ! D'accord, ce genre d'argent ne traîne pas sur la route, surtout si on vous propose de remplir plusieurs centaines de milliers de roubles. Il convient de noter que de telles astuces sont souvent rencontrées précisément par les personnes qui ont des problèmes financiers, qu'il s'agisse de dettes ou de prêts à rembourser de toute urgence.

Et ici, la question se pose de savoir s'il vaut la peine de contacter et d'obtenir un dépôt d'argent sur une carte qui vous appartient ? Après tout, le hic réside dans l'origine de cet argent: ils sont simplement obtenus par des moyens criminels ou complètement volés.

D'où vient l'argent

Aujourd'hui, d'innombrables escrocs différents opèrent, qui, d'une manière ou d'une autre, essaient de s'emparer de l'argent des autres. Cependant, le plus souvent, les utilisateurs trompés transfèrent eux-mêmes leurs fonds à des escrocs sous prétexte d'acheter quelque chose ou d'investir dans des projets très rentables dans lesquels ils proposent de réapprovisionner leur compte avec une carte bancaire. Ces projets se révèlent tout simplement être des schémas pyramidaux comme le MMM de Sergey Mavrodi. De plus, les utilisateurs peuvent perdre le contrôle de leurs portefeuilles électroniques - il existe de nombreuses options. Dans la plupart des cas de fraude sur Internet, aucune procédure n'a lieu et les trompeurs n'ont pas besoin de retirer de l'argent en utilisant certains stratagèmes spéciaux et d'utiliser les services de tiers pour cela.personnes.

Mais certains criminels travaillent gros et volent des banques, accédant d'une manière ou d'une autre à leur base de données. Étant donné que tous les mouvements de fonds dans le système bancaire sont enregistrés, ces attaquants sont contraints d'utiliser divers stratagèmes de blanchiment d'argent. Dans ce cas, la piste ne mène pas à eux, mais à ceux qui reçoivent les fonds - ils sont responsables et les vrais criminels restent impunis.

Schéma de la baie

En réalité, une telle fraude se déroule comme suit:

• Tout d'abord, les criminels essaient de trouver une personne à travers laquelle ils pourraient retirer de l'argent sale. Pour ce faire, un envoi massif de lettres aux boîtes e-mail peut être effectué, le plus souvent un message correspondant est laissé sur divers forums et tableaux d'affichage, par exemple, ils écrivent qu'une baie urgente est nécessaire sur la carte, etc. Les informations de contact sont généralement une adresse e-mail.
• Dès qu'une personne intéressée entre en contact avec les escrocs, ils lui expliquent les principaux points, s'accordent sur le montant à restituer, souvent sans parler de l'origine de l'argent.
• On demande à la personne un numéro de carte, s'il n'y figure pas, elle propose alors d'en émettre une nouvelle pour un usage personnel à la banque. Dans le même temps, plus le niveau de la carte est élevé, plus le montant que vous pouvez y verser est important.
• Après un certain temps, les fonds seront crédités sur la carte.
• Une personne se rend à un guichet automatique ou dans une agence bancaire et encaisse l'argent reçu. A partir de ce moment précis, ildevient complice de criminels.
• Comme convenu, la personne qui a reçu la baie envoie une certaine partie de l'argent aux détails spécifiés, et prend le reste pour lui-même.

Conséquences possibles de la participation à la baie

Une personne qui a aidé des agresseurs à encaisser et à blanchir de l'argent obtenu par des moyens criminels devient ainsi leur complice. Et peu importe combien il leur est revenu et s'il est revenu du tout. Dans le cas où certains pirates ont retiré de l'argent des comptes d'autres personnes, le service de sécurité de la banque peut facilement établir un contact avec le titulaire de la carte qui a accepté la baie. Il est peu probable que la recherche de destinataires finaux donne des résultats. Dans ce cas, il n'est pas difficile de deviner qui deviendra le bouc émissaire et sera responsable de tout.

S'impliquer dans de tels cas, vous pouvez obtenir une peine de prison très réelle. À l'avenir, il se peut que l'argent blanchi ait été utilisé pour acheter de la drogue, des armes ou commettre un acte terroriste. Vous devez donc à nouveau vous demander si vous avez vraiment besoin d'une baie sur la carte.

Comment rester en sécurité

Avant de chercher des moyens simples de gagner de l'argent, vous devriez peser le pour et le contre. Ne vous fiez pas aux mots de la première personne que vous rencontrez et écoutez ce qu'ils écrivent sur les forums à propos de la baie sur la carte. Les avis peuvent tout simplement ne pas être réels, vous ne pouvez donc pas vous y fier. N'oubliez pas non plus la règle principale - le fromage gratuit n'est que dans une souricière.

Si vous avez quand même reçu de l'argentsur la carte, la baie ne doit jamais être encaissée. Vous devez immédiatement vous rendre à la banque et signaler que des fonds ont été reçus sur la carte, dont le propriétaire n'a aucune idée. Laissez-les comprendre ce qui est quoi. Et il est préférable de ne pas déranger du tout les personnes proposant des baies sur la carte.

Arnaque ordinaire

En fait, dans l'écrasante majorité des cas, tout s'avère beaucoup plus simple - aucune baie ne peut se produire, car les escrocs eux-mêmes chassent l'argent des autres et n'envoient pas leur argent durement gagné à tout le monde dans un ligne. Comme vous le savez, les stratagèmes frauduleux ne sont utilisés nulle part, et il n'est pas surprenant que les escrocs obtiennent le plus grand succès précisément dans les domaines où vous pouvez jouer sur la cupidité de personnes qui perdent la tête à la recherche d'argent facile. Des publicités comme "baie sur la carte, ajouter. travail" n'est qu'un appât pour ces personnes.

L'analphabétisme et l'incompétence d'une victime potentielle font également le jeu des agresseurs. Dans une certaine mesure, Internet est un trésor pour les escrocs, car ici, vous pouvez réaliser n'importe quel plan, pour lequel il n'y a que suffisamment d'imagination. Ici, les escrocs, traitant une future victime, peuvent se référer à tous les garants ou commentaires d'autres utilisateurs satisfaits qui auraient reçu la baie sur la carte. Ces avis sont souvent fictifs et laissés au nom de personnes inexistantes. Vous ne devriez pas croire tout ce qui est écrit sur Internet.

Regardons quelques exemples courants de fraude à la carte bancaire.

Arnaque prépayée

Le plus souvent, sous prétexte de mettre de l'argent sur la carte, les escrocs tentent de s'emparer de l'argent des autres. Pour ce faire, ils promettent de faire une baie, mais ils disent qu'il faut une assurance, ils proposent un certain garant, soi-disant un intermédiaire fiable dans de telles transactions. L'essentiel est que vous devez apporter une certaine contribution, réapprovisionner votre compte avec une carte bancaire, pour cela un garant en qui vous pouvez avoir confiance peut être utilisé. L'histoire avec la baie se termine dès que les escrocs reçoivent la prime d'assurance. Pour une telle fraude, les cartes bancaires et toutes sortes de systèmes de paiement électronique peuvent convenir.

Porte-monnaie sur fil

Il s'agit d'une escroquerie classique que les escrocs utilisaient souvent dans les fringantes années 90. Les escrocs d'aujourd'hui l'ont adapté aux réalités de notre époque et l'utilisent avec succès sur Internet.

Aucun paiement anticipé n'est requis, et les escrocs transfèrent vraiment de l'argent, par exemple, ils font une baie sur une carte Sberbank. Par arrangement préalable, une personne envoie une partie des fonds à la personne qui l'a rempli, après quoi le propriétaire de cet argent apparaît et exige leur restitution, tout en menaçant de se présenter à la police et autres. Cela touche de nombreuses personnes, et afin d'éviter les problèmes, elles remboursent au soi-disant propriétaire les fonds qui lui auraient été volés. Ce n'est qu'après cela que l'on comprend qu'il était de mèche avec les verseurs.

Conclusion

Ce n'est un secret pour personne que les escrocs ont trouvé un nombre infini de façons différentes deessayer de mettre la main sur l'argent des gens naïfs et crédules. Que pouvez-vous apprendre d'autre en étudiant les commentaires des gens sur la baie sur la carte ? Les critiques laissées par eux racontent de nombreux cas où des escrocs ont réussi à accéder directement aux cartes bancaires des gens. Les attaquants essaient de forcer les codes PIN et CVV des cartes et d'autres informations qui les aident à voler les personnes inattentives.

Il ne reste plus qu'à rappeler que dans la recherche de l'argent facile, on ne peut que se créer plus de problèmes et perdre les derniers fonds disponibles. Cette affirmation est particulièrement vraie en ce qui concerne les réseaux sociaux. Apprenez plus d'informations et surtout - pensez avec votre tête. C'est le seul moyen de vous protéger des attaques d'intrus.