Ai-je besoin d'un passeport pour échanger des devises en Russie ?

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 10:27

Ai-je besoin d'un passeport pour échanger des devises ? Une question similaire peut se poser à chaque citoyen. Surtout pour ceux qui envisagent de voyager en dehors de la Russie. Par exemple, en Pologne ou aux États-Unis. Il est impossible de payer en roubles russes à l'étranger. Et cela peut être un énorme problème. Il faut donc chercher des « échangeurs ». Pas toujours une telle question est rapidement résolue. Est-il nécessaire de procéder à une identification personnelle ? Si oui, dans quelles conditions ?

Cadre législatif

Voulez-vous répondre le plus précisément possible ? Ensuite, le citoyen doit étudier en profondeur le cadre législatif. Ai-je besoin d'un passeport pour échanger des devises dans une banque ?

Cette question est régie par la loi fédérale n° 115 du 2001-07-08. Elle est actuellement modifiée le 23 avril 2018. C'est le cadre juridique sur lequel vous devez vous appuyer lorsque vous vendez ou achetez une devise.

Obligatoire ou non

Ai-je besoin d'un passeport pour échanger des devises ? Il est impossible de donner une réponse définitive à ce genre de question. Le moment est lié au fait que le FZ-115 prévoit diverses situations de la vie. En fonction d'euxla réponse à la question posée précédemment changera.

Qu'est-ce que cela signifie ? Selon la loi, dans les opérations de change, une pièce d'identité est parfois nécessaire, et parfois non. Mais à quoi se préparer ? Quand ne puis-je pas apporter ma pièce d'identité avec moi dans une banque ou un bureau de change ?

Lorsqu'il n'est pas nécessaire

Jusqu'à quel montant de change - sans passeport ? Il convient de prêter attention au fait qu'à l'heure actuelle, une personne peut acheter une quantité infinie d'argent étranger, ainsi que la vendre. C'est juste que parfois un passeport civil est nécessaire pour accomplir la tâche.

Conformément à la loi, il est possible d'effectuer des opérations de change anonymes avec des fonds d'un montant ne dépassant pas quinze mille roubles. Cela signifie que lors de l'achat de monnaie étrangère pour cet indicateur ou lors de sa vente, vous n'aurez pas à identifier une personne.

Si nécessaire

Je me demande si vous avez besoin d'un passeport pour échanger des devises ? Ensuite, le citoyen devra étudier les lois en vigueur. Sinon, lors de tentatives de transactions en devises, une personne sera déçue. Il peut tout simplement se voir refuser le service. C'est tout à fait normal.

Aujourd'hui, un passeport ou un autre identifiant personnel est requis si un échange de devises est effectué pour un montant de 15 000 roubles ou plus. Et peu importe avec quels moyens les opérations sont effectuées. L'essentiel est que lors du transfert vers des roubles russes, les transactions ne dépassent pas le seuil spécifié. Sinon, vous devrez préparer un passeport.

Remplir le questionnaire

Les citoyens peuvent être surpris. Le fait est que lors d'opérations de change d'un montant supérieur à 15 000 roubles, une personne doit être invitée à remplir un questionnaire spécial. Auparavant, ils n'existaient pas du tout. Cette innovation peut en effrayer certains, mais il n'y a pas de quoi s'inquiéter.

Les informations spécifiées ne seront pas transmises à des tiers. Le questionnaire est réalisé dans le but d'identifier une personne, ainsi que de vérifier l'intégrité d'un citoyen: blanchit-il de l'argent ou finance-t-il des organisations terroristes ?

Vous devrez préciser dans le questionnaire:

• F. Nom par intérim de la personne qui a postulé auprès de l'échangeur;
• coordonnées;
• numéro d'identification fiscale;
• lieu de travail;
• adresse de l'employeur;
• téléphone de l'entreprise où travaille le citoyen;
• informations sur l'apparition des fonds du demandeur.

En conséquence, si une personne n'a pas de lieu de travail officiel, elle ne pourra pas échanger une grosse somme d'argent. Dans tous les cas, il devra prouver la légitimité des fonds qu'il utilise. Ce n'est pas toujours possible.

Y a-t-il un moyen de sortir de la situation ? Oui! Il suffit simplement d'effectuer un échange de devises de manière anonyme. C'est-à-dire pour des montants inférieurs à quinze mille roubles russes. Vous n'aurez alors pas à remplir de formulaires. Et identifiez également la personne.

Dépendance vis-à-vis des banques

Ai-je besoin d'un passeport pour échanger des devises en Russie ? Les informations ci-dessusdit qu'il est nécessaire d'identifier une personne, mais pas toujours. Pour les petites transactions en devises, ni passeport ni questionnaire spécial ne sont requis. Certains pensent que le besoin d'identification lors de l'achat ou de la vente de devises dépend de la banque en question. Ce n'est pas tout à fait vrai.

La société financière peut décider de manière indépendante d'échanger ou non de l'argent, si une personne ne peut pas présenter de passeport ou prouver la légalité de la réception des fonds appropriés. Mais pas plus. Il est interdit de déroger aux règles spécifiées dans la loi fédérale. Il s'agit d'une violation flagrante qui doit être signalée aux autorités dès que possible.

Si vous souhaitez échanger une grosse somme de façon anonyme

Ai-je besoin d'un passeport pour échanger des devises à la Sberbank ? Oui, comme n'importe quelle autre institution financière. La nécessité d'une identification personnelle dans les opérations de change est prescrite dans la loi fédérale n°-115. Il indique également que pour les petites localités, vous pouvez recevoir un service de manière anonyme.

Mais que se passe-t-il si un citoyen n'a pas de lieu de travail officiel, mais souhaite en même temps effectuer immédiatement une transaction en devises avec une grosse somme d'argent ? Par exemple, reçu d'un employeur informel ?

Dans ce cas, comme déjà mentionné, vous pouvez échanger de petites sommes ou contacter des bureaux de change spéciaux qui ne sont pas contrôlés par les banques russes. Dans de telles circonstances, les restrictions ci-dessus sont supprimées.

Pas de passeport: que faire ?

Ai-je besoin d'un passeport pour échanger des devises dans les banques russes ? Plus de recherchela réponse à cela ne causera pas de problèmes importants. Les citoyens ne sont pas toujours tenus d'identifier une personne dans les opérations de change. Cela ne peut pas être exigé lors de petites transactions.

Il arrive aussi que, pour une raison ou une autre, un citoyen n'ait pas de passeport. Par exemple, s'il a été échangé ou s'il a été perdu. Que faire ?

Il existe différentes manières de sortir de cette situation. Par exemple:

• utiliser d'autres pièces d'identité;
• reporter les opérations de change jusqu'à la restauration du passeport;
• utiliser une copie temporaire du document.

Comment procéder ? La personne doit répondre à cette question par elle-même. L'absence de passeport pour les transactions en devises importantes peut entraîner de nombreux problèmes et questions de la part d'une institution financière.

tirer des conclusions

Ai-je besoin d'un passeport pour échanger des devises dans les banques russes ? À partir de maintenant, la réponse à cette question ne mettra plus une personne dans une position délicate. L'essentiel est de respecter les principes et les règles ci-dessus.

Certaines personnes utilisent des revendeurs pour des transactions anonymes en devises. Ce n'est pas la meilleure solution, mais parfois cela aide à résoudre rapidement le problème.

Dans tous les cas, la présence d'un passeport au moment de contacter les "échangeurs" ne sera pas superflue. Si nécessaire, une personne peut simplement le présenter. Et s'il a déjà rempli un questionnaire spécial dans la banque sélectionnée, vous ne pouvez pas répéter l'action correspondante.