La Banque centrale de la Fédération de Russie et ses fonctions

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 10:27

La principale institution financière du pays est la Banque centrale de la Fédération de Russie, Moscou. Il s'agit d'une organisation spéciale dont le but principal est la réglementation des systèmes financiers et de crédit. La Banque centrale de la Fédération de Russie (Moscou, rue Neglinnaya, 12) est le lien entre le pouvoir exécutif et tous les secteurs de l'économie.

Cette institution a été créée le 13 juillet 1990. C'est le successeur de l'URSS GB.

Qu'est-ce qu'une institution et à qui appartient-elle ?

La Banque centrale n'affecte pas les activités des individus. Les principales contreparties sont toutes les banques du pays, quelle que soit la forme de propriété. C'est une personne morale, a son propre capital et sa propre charte. Mais en même temps, il appartient entièrement au gouvernement fédéral. En d'autres termes, propriété de l'État.

Fonctions exécutées

La Banque centrale de la Fédération de Russie est une organisation chargée decomprend plus de vingt fonctions analytiques et pratiques:

• Émission de monopole (émission) de fonds.
• Mise en place des règles de règlement et suivi de leur mise en œuvre.
• Développement et développement du concept de politique monétaire.
• Développement et mise en œuvre de la procédure de règlement avec des non-résidents.

• Contrôle des opérations bancaires.

  

• Versement des cautions aux particuliers en cas de faillite d'établissements financiers non membres du système de garantie obligatoire des dépôts.
• Au service des budgets de tous niveaux. Dans certains cas - fonds hors budget.
• Enregistrement des établissements de crédit et des sociétés de personnes, délivrance, ainsi que suspension et révocation des licences, contrôle des activités.
• Enregistrement et contrôle des fonds de pension non étatiques.
• Conserver les réserves de liquidités des banques commerciales.
• Émission et enregistrement de titres. Rapport sur les résultats du problème.
• Lutte contre la diffusion d'informations privilégiées (obtenues par des moyens criminels) et la manipulation de marché.
• Prêts aux organisations et leur refinancement.
• Gestion et contrôle des systèmes de paiement.
• Toutes les opérations bancaires nécessaires au fonctionnement normal de l'établissement.
• Gestion des réserves d'or et de devises.

• Réglementation et contrôle des activités de change.

  

• Opérationsl'obtention et le service de la dette publique, y compris l'obtention d'un prêt pour couvrir le déficit budgétaire.
• La procédure de réorganisation (récupération) des banques en difficulté.
• Définition des taux de change pour le jour bancaire correspondant.
• Réalisation d'opérations et de transactions convenues avec le Fonds monétaire international.
• Prévision et évolution de la balance des paiements.
• Fonctions de supervision bancaire pour les établissements financiers de crédit et autres, ainsi que pour les groupes bancaires, les sociétés par actions et le secteur des entreprises.
• Statistiques sur les investissements étrangers.
• Analyse et prévision de l'état de l'économie.

Structure régionale

La Banque centrale de la Fédération de Russie a des bureaux dans chacun des neuf districts fédéraux. De plus, il existe un réseau développé de succursales dans presque toutes les grandes villes.

Les bureaux de représentation fédéraux les plus importants sont le siège sud de la Banque centrale de la Fédération de Russie, ainsi que les succursales du Nord-Ouest et de l'Oural.

Quel est le taux de refinancement de la Banque centrale de la Fédération de Russie ?

L'une des tâches principales de la principale institution financière est de prêter au système bancaire. Le taux de refinancement de la Banque centrale de la Fédération de Russie est le montant du taux d'intérêt sur une année civile, qui est soumis au remboursement par les établissements de crédit du prêt accordé. Cette valeur est soumise à une constanteajustement en fonction de la situation du marché monétaire du pays, ainsi que des indicateurs d'inflation et de produit intérieur brut. C'est le principal instrument de régulation macroéconomique de l'État.

Cibles d'inflation des banques centrales

La tâche de la Banque centrale du pays est de maintenir un solde constant en utilisant cet indicateur. Une valeur trop élevée arrêtera sans aucun doute la flambée des prix, mais ralentira en même temps la croissance financière. À l'inverse, des chiffres trop bas contribueront à saturer l'économie avec beaucoup d'argent bon marché, mais en même temps l'inflation devient dangereusement incontrôlable, ce qui conduira inévitablement à un changement de modèle de planification stratégique.

Cependant, le taux d'actualisation est un indicateur pour les investisseurs. Les données peuvent attirer ou repousser une entreprise potentiellement intéressée. C'est une chose de pouvoir toujours compter sur l'aide du système bancaire du pays. Et c'en est une autre lorsqu'il est nécessaire d'utiliser uniquement vos propres fonds pour les investissements. Les risques augmentent en conséquence.

Taux de réduction mondiaux

Actuellement, le taux d'escompte de refinancement fixé par la Banque centrale de la Fédération de Russie est de 11 % par an.

C'est loin d'être le plus bas du monde. Ainsi, la taille du taux d'actualisation jusqu'à deux pour cent est fixée par les institutions financières du Danemark, de la Norvège, de la Nouvelle-Zélande, de l'Australie, du Canada, du Japon, de la Grande-Bretagne, de la zone euro et des États-Unis.

Dans les banquesSuisse et Suède, le chiffre clé est généralement négatif. Ces innovations sont associées à une inflation quasi nulle dans les pays. Les volumes d'exportation ont diminué de manière catastrophique pendant longtemps, ce qui a créé un risque sérieux de dépréciation des monnaies nationales - le franc suisse et la couronne suédoise. Cela a également souvent conduit à une diminution des intérêts des investisseurs potentiels.

Un taux d'actualisation négatif implique que les institutions du pays paient à la Banque centrale les services de garde des fonds dans ses dépositaires. Les pays développés envisagent sérieusement l'introduction de cette innovation pour les dépôts des particuliers.

Le taux d'actualisation de la Banque centrale de la Fédération de Russie pour la période d'activité

La taille du taux de refinancement de la Banque centrale de la Fédération de Russie a fortement fluctué en fonction des processus en cours dans le pays.

Depuis la formation du nouvel État, cet indicateur a beaucoup changé, parfois plusieurs fois par semaine.

Jusqu'en 2003, il dépassait la valeur de vingt pour cent. Le taux de refinancement de la Banque centrale de la Fédération de Russie à différentes périodes a atteint jusqu'à deux cent dix pour cent (en 1994, la valeur a duré jusqu'à la fin avril de l'année suivante). En général, de juin 1993 à juillet 1996, la valeur a dépassé cent pour cent par an. Les efforts coordonnés du gouvernement et des banquiers ont permis à la tempête financière de se calmer progressivement. Et en juin 1997, la valeur a atteint un vingt et un pour cent tout à fait acceptable. Mais une crise a éclaté, et la suiteles événements par défaut ont à nouveau fortement poussé la valeur jusqu'à cent cinquante pour cent. Ce chiffre a été enregistré le 27 mai 1998. Mais une semaine plus tard, il est tombé à soixante ans.

De janvier 2004 à ce jour, le principal indicateur du pays n'a pas dépassé quinze pour cent.

Le 1er juin 2010, un record a été établi par la Banque centrale de la Fédération de Russie - le taux n'était que de sept virgule soixante-quinze centièmes de pour cent.

Emission d'argent

L'une des fonctions les plus importantes mises en œuvre par la Banque centrale de la Fédération de Russie est l'émission de monnaie - la mise en circulation de fonds, ce qui augmente leur masse totale.

Les tâches de la principale institution dans ce domaine sont de contrôler la quantité d'argent en circulation, d'échanger les billets de banque inutilisables (délabrés) et de modifier en temps opportun la conception des billets de banque pour lutter efficacement contre les contrefacteurs.

Cette fonction de la Banque centrale est difficile à surestimer, car le rouble est le seul moyen de paiement possible dans le pays.

L'argent est émis en espèces et sous forme non monétaire.

La monnaie russe n'est pas adossée à des métaux précieux et n'a pas d'autres ratios d'équivalence.

Émission de roubles en espèces

Le papier-monnaie en espèces est constitué de billets de cinq à cinq mille roubles. Ils disposent de tout l'équipement de protection moderne nécessaire - filigranes, fil de sécurité, motifs de lignes fines, microtexte, fibres brillant dans l'ultravioletrayonnement, désignation de la dénomination avec peinture métallisée, éléments en relief, nuances de couleurs qui changent en fonction de l'angle de vue.

La coupure minimale d'une pièce émise par la Banque centrale de la Fédération de Russie est d'un kopeck. Le maximum est de dix roubles.

Ils sont frappés aux monnaies de Moscou et de Saint-Pétersbourg à partir de métaux et d'alliages tels que le cupronickel, l'acier, le cuivre, le zinc, le nickel, le laiton.

Émission d'argent non liquide

Cette forme d'émission est à la base des comptes hors caisse. L'objectif poursuivi est de répondre aux besoins nécessaires des acteurs du marché en fonds de roulement. Souvent, le capital de l'organisation n'est pas suffisant pour remplir une certaine fonction. Dans certaines circonstances, des fonds supplémentaires peuvent être débloqués pour atteindre l'objectif financier. Le processus fonctionne sur la base d'un multiplicateur bancaire (dépôt).

Il s'agit d'une méthode unique, puisque l'émission de monnaie électronique, avec la Banque centrale, peut être effectuée par des institutions bancaires et même des organismes de crédit. Bien sûr, sous le contrôle strict de l'autorité de surveillance.

Il est extrêmement difficile d'abuser du processus, car une telle émission est faite uniquement dans le but de prêter à l'économie de marché.

Banque des banques

La Banque centrale de la Fédération de Russie exerce une fonction de surveillance sur l'ensemble du système bancaire.

Tout d'abord, il s'agit de la délivrance des licences. Et par la suite - contrôle constant de l'activité du sujetgestion, sa liquidité. Si nécessaire, la réhabilitation est pratiquée par l'introduction d'un curateur. La privation du droit d'exercer des activités de change ou l'annulation complète d'une licence bancaire est effectuée en cas d'impossibilité de travailler sur le marché financier.

La Banque centrale crée un environnement favorable au fonctionnement des établissements de crédit, régule les flux de trésorerie et accorde des prêts.

Conclusion

L'activité de la Banque centrale de la Fédération de Russie est une composante importante de l'économie nationale. Il est conçu pour maintenir la stabilité financière du pays, en utilisant un large éventail d'opportunités pour cela.