Investir pour les débutants à partir de zéro. Stratégies d'investissement

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 10:27

Les investissements et les finances au sens général sont considérés comme des moyens utilisés pour obtenir un certain résultat positif. Elle peut être monétaire, défensive, intellectuelle, sociale, etc. Une telle interprétation de ces concepts dépasse le cadre des considérations économiques. De ce point de vue, les investissements et la finance agissent comme un outil pour obtenir une grande quantité d'argent, générer des revenus ou augmenter le capital. Ils peuvent également être utilisés pour les deux.

L'essence de l'investissement

Les définitions ci-dessus interprètent ce concept comme un moyen d'augmenter son propre capital et une méthode pour atteindre des objectifs non économiques. Par exemple, l'État, qui investit des fonds du budget dans le développement de l'astrophysique, ne s'attend pas à faire de profit. Cependant, l'injection de capitaux dans ce domaine permet d'importants travaux de recherche. ÀAu sens étroit, l'investissement implique l'accroissement du capital investi. La définition générale est donnée dans la loi fédérale. Conformément à ses dispositions, les placements sont assimilés aux valeurs mobilières, espèces, autres biens, droits réels ayant valeur. Ils sont investis dans des affaires ou d'autres activités pour générer des revenus ou obtenir un autre effet bénéfique. Les investissements en capital sont traités comme des investissements en immobilisations. Ceux-ci comprennent, entre autres, les coûts de rééquipement, de construction et de reconstruction des entreprises existantes, les coûts d'achat d'équipements, de machines, de stocks, d'outils, ainsi que les activités de conception et d'invention, etc. Les investissements sont considérés dans un sens plus large que les investissements en capital, et dans un sens plus étroit que les coûts. Les coûts, par exemple, peuvent être ponctuels et courants. Le premier peut être attribué aux investissements.

Fonctionnalités d'implémentation

Le système économique moderne prévoit différents types d'investissements. L'apport de fonds s'effectue dans certains programmes dont la mise en œuvre permet d'atteindre les objectifs fixés. Elles se présentent comme un ensemble d'actions et de mesures qui ne contredisent pas les normes de la loi. L'investissement dans les projets s'effectue sur une certaine période. Dans la loi fédérale mentionnée ci-dessus, le concept de programme est présenté comme une justification de la faisabilité économique, du calendrier et du volume des investissements en capital. Cette catégorie de législation comprend à la fois la documentation élaborée conformément aux normes applicables etapprouvé selon les normes en vigueur et de la manière prescrite. Un projet d'investissement est, entre autres, une description de mesures d'investissement concrètes (plan d'entreprise). La loi introduit également une notion supplémentaire. En particulier, les dispositions prévoient une telle définition de "projet prioritaire". Il est considéré comme un ensemble de mesures avec un volume total d'investissements en capital qui répond aux exigences établies et est inclus dans la liste approuvée par le gouvernement.

Sujets

La mise en œuvre pratique - le début de l'investissement - est impensable sans la mise en œuvre de certaines activités individuelles ou collectives. Les sujets et les objets font partie intégrante de ce travail. Les premiers comprennent les organisations et les citoyens qui mènent des activités utiles dans le processus de résolution des problèmes posés par les projets d'investissement. Les sujets sont:

• Entrepreneurs (interprètes).
• Clients.
• Investisseurs.
• Utilisateurs d'objets.
• Autres membres.

La législation donne la possibilité à une entité de combiner les fonctions de deux ou plusieurs participants au projet, sauf disposition contraire établie par un contrat ou un accord de l'État.

Objets

Il s'agit de divers biens créés par des organisations et des entreprises des secteurs non productifs et industriels, des certificats, des obligations, des actions et autres titres, des produits scientifiques et techniques, des droits de propriété et autres (y compris des droits de propriété intellectuellepropriété), dépôts en espèces. Les objets de pièce jointe peuvent également être distingués:

• Exploration géologique.
• Objets de communication et de transport.
• Construction de logements.
• Installations agricoles.
• Structures de la sphère sociale (institutions éducatives, médicales, culturelles et éducatives), etc.

Classement

Les stratégies d'investissement sont formées selon différents critères:

• Pour les objets joints.
• Conditions d'investissement.
• Forme de propriété.
• Orientation territoriale.
• Sources de financement.
• Sphères économiques.
• Centré sur l'industrie.
• Possibilités de participer à la gouvernance, etc.

La classification de l'activité d'investissement par objets est la principale. Conformément à cette caractéristique, les investissements financiers et réels sont distingués. Ces derniers, à leur tour, sont divisés en immatériels et tangibles, les seconds en portefeuille, directs et autres.

Investissements réels

Les constructions, les équipements, les machines, les bâtiments, etc. servent d'objets d'investissement matériel. Les investissements immatériels visent à acquérir des licences, des brevets, à mettre en œuvre des programmes de perfectionnement et de recyclage du personnel et à financer des activités de recherche. Dans le cadre de la pratique statistique, les investissements réels sont appelés contributions aux actifs non financiers. Leur comptabilité est effectuée selon la méthodologie du FMI.

Placements de trésorerie

Les investissements financiers sont présentés comme des investissements en obligations, actions, certificats et autres titres, ainsi que des comptes bancaires. Comme mentionné ci-dessus, ils sont divisés en dépôts de portefeuille, réels et autres. Les premiers comprennent des investissements dans des actions JSC pour recevoir des dividendes et des droits de participation aux activités de gestion. Ils sont effectués par des organisations et des individus qui possèdent entièrement l'entreprise ou contrôlent au moins 10% du capital social (autorisé) ou des titres. Le portefeuille fait référence aux investissements dans différents types d'actions appartenant à différents émetteurs, afin d'augmenter la probabilité de gagner un revenu. Cette catégorie comprend l'achat d'obligations, d'actions, de bons et d'autres titres de créance. Leur part est inférieure à 10 % du capital social (autorisé). Les investissements qui n'entrent pas dans les catégories ci-dessus sont indiqués comme "autres". Parmi eux, par exemple, les prêts commerciaux, les prêts gouvernementaux de pays étrangers sous garantie et autres.

Formulaire de propriété

Selon ce critère, en règle générale, les investissements étrangers, privés, étatiques et mixtes sont distingués. Pour les investisseurs novices, des matériaux méthodologiques pertinents sont développés, qui fournissent une classification étendue. En particulier, dans la pratique statistique, les contributions municipales, la participation à des coopératives de consommateurs, les organisations religieuses et publiques sont distinguées. Les investissements mixtes sont classés en investissements nationaux et étrangers conjoints.

Autres critères

La pratique statistique utilise la classification selon le mode d'emploi. Par exemple, les investissements en capital fixe sont divisés selon les formes de propriété, les secteurs économiques, etc. Selon l'attribut régional (territorial), l'investissement intérieur doit être distingué. Pour les sujets novices de l'activité en question, ils constituent souvent l'outil le plus simple et le plus efficace pour réaliser un profit. Les investissements dans l'économie nationale sont divisés, à leur tour, par régions. En outre, il existe également des investissements externes. Pour les investisseurs novices, cette option peut également être un moyen très prometteur d'augmenter le capital. Selon la sphère économique, on distingue les types d'activités productives et non productives.

Niveau de risque

Il existe différentes classifications sur cette base. Les livres sur l'investissement distinguent, par exemple, des catégories telles que les investissements conservateurs, agressifs et modérés. Les premières se caractérisent par un faible niveau de risque et une liquidité élevée. La dernière catégorie est caractérisée par des valeurs modérées de la probabilité de perte. Les investissements agressifs se caractérisent par une rentabilité et un risque élevés, une faible liquidité. Conformément à une autre classification, il existe des investissements élevés, moyens, faibles et non rentables.

Comment commencer à investir ?

Vous ne pourrez pas gagner d'argent avec des investissements dans le domaine des investissements. Pour gagner un revenu, vous devez disposer de certains fonds. Avant de commencer à investir, vous devez vérifier l'état des finances. En moderneconditions, le coût de la vie augmente assez rapidement et les paiements obligatoires augmentent. À cet égard, les fonds qu'il était prévu d'investir quelque part pourraient ne pas suffire.

Principes de base

Les connaître est nécessaire pour investir correctement. Où commencer? Dans quel programme investir ? De combien d'argent avez-vous besoin pour faire le premier investissement? Pour les investisseurs novices, ces questions sont les plus pertinentes. Pour naviguer dans le système, vous devez connaître les termes de base et les comprendre correctement. Dans ce cas, les décisions prises apporteront l'effet désiré. Il est nécessaire de comprendre la différence entre un dépôt, des fonds communs de placement, des obligations, des actions. Il est conseillé d'étudier un certain nombre de théories économiques. Par exemple, il est utile d'explorer les questions d'optimisation de portefeuille, d'efficacité du marché, de diversification. Toutes les informations utiles sont contenues dans des livres sur l'investissement. Ces publications expliquent les termes de base que vous devez connaître, fournissent divers schémas d'investissement, des exemples. De plus, les plus grands courtiers nationaux offrent la possibilité de suivre des cours d'investissement en ligne. Les séminaires sur cette activité sont également très populaires.

Cible

Tout guide d'investissement contient cet élément. Avant d'investir, vous devez déterminer le but de cette opération. En général, tous les investisseurs recherchent un revenu. Cependant, le bénéfice qui en résultera sera utilisé de différentes manières. Le but de l'investissement dépendra de l'âge, des perspectives, des projets de vie, de l'expérience professionnelle,spécificités de l'activité professionnelle et autres circonstances.

Déterminer le risque acceptable

Immédiatement avant de faire un investissement, il convient d'établir quel niveau de probabilité de perte le sujet peut accepter. Dans ce cas, cela dépendra plus de l'âge. En règle générale, les jeunes sont prêts à prendre des risques, à investir, à perdre, à investir à nouveau. La génération plus âgée, au contraire, aspire à un revenu stable. Les projets d'investissement existants comportent différents niveaux de risque. Parmi ceux-ci, vous pouvez choisir le plus approprié.

Propre style

Il est choisi en fonction de l'attitude face au risque. Les investisseurs peuvent être conservateurs ou agressifs. Dans le premier cas, environ 70 à 75 % de l'épargne sont conservés par des investisseurs en actifs peu risqués (obligations d'État par exemple). Les investisseurs les plus agressifs investissent généralement 80 à 100 % de leur capital dans des actions.

Valeur du dépôt

Plus le paiement pour l'achat d'actifs est élevé, moins vous pouvez tirer de revenu de l'investissement. En règle générale, la méthode passive suppose les coûts les plus bas et le commerce - le maximum. En bourse, une commission est prélevée pour les transactions. Les courtiers l'obtiennent. Les investisseurs débutants seraient probablement avisés de se tourner vers des agents moins chers ou des taux bas. Mais dans ce cas, le service risque d'être limité. Dans ce cas, pour effectuer toute action non standard, un paiement supplémentaire sera exigé. Si l'investissement est effectué dans des fonds communs de placement, les experts recommandent d'étudier attentivement les sectionscontrats relatifs aux majorations et aux remises, ainsi qu'aux commissions pour un investissement réussi.

Agent de recherche

Cette étape est considérée comme la plus importante pour un investisseur novice. Lors du choix d'une société de gestion ou d'un courtier, vous devez faire attention à:

1. Réputation.
2. Progrès sur une longue période.
3. Correspondance des plans tarifaires au style d'investissement choisi.

Il est conseillé de consulter les notations des sociétés de courtage, de lire les avis, de consulter des experts.

Sélectionner l'objet de la pièce jointe

Les experts recommandent de diviser le capital disponible en trois parties:

1. Pour les obligations.
2. Pour les actions.
3. Solde de trésorerie.

Les fonds qui seront investis dans des actions et des obligations devraient être divisés en plusieurs parties supplémentaires. Ils peuvent être investis dans différents titres. Des espèces peuvent être nécessaires pour payer le courtier et pour effectuer des achats dans les périodes à venir. La taille des actions dans lesquelles les fonds seront divisés dépend du style d'investissement. De même, vous pouvez diviser le capital pour l'investir dans des fonds communs de placement, des dépôts.

Contrôler les émotions

Souvent, la génération de revenus est limitée par la peur ou la cupidité. Tout portefeuille d'investissement est soumis à des fluctuations à court terme. Dans certains cas, ils peuvent être assez perceptibles. Dans de tels cas, vous ne devriez pas paniquer ou être trop heureux d'un succès soudain. Si un sentiment d'anxiété pour ses propres fonds commence à apporterinconvénient, il est conseillé de le réviser afin qu'il corresponde davantage au style et aux objectifs d'investissement.

Révision capitale

Aux stades initiaux de l'investissement, les sujets acquièrent des obligations, des actions ou des actions selon un certain plan, en répartissant les risques probables et le bénéfice attendu. Cependant, au fil du temps, il peut s'avérer que la valeur d'une partie des actifs a fortement augmenté, tandis que l'autre a baissé. Cette situation modifiera le ratio de titres initialement inclus dans le portefeuille. Et cela, à son tour, viole les plans de l'investisseur. Dans de tels cas, le portefeuille est rééquilibré. Cette procédure consiste à vendre une partie des actifs dont le prix a augmenté et à acheter une partie des actifs dont le prix a baissé.