Fonds communs de placement Sberbank. Avis sur les fonds communs de placement de la Sberbank

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 10:27

S'il est temps de réfléchir à l'endroit où investir l'argent accumulé ou gagné, et que le mot "investissement" ne dit presque rien, alors vous avez des raisons de vous réjouir. Pour recevoir un revenu passif, il n'est pas nécessaire d'étudier les sciences financières pendant une longue période, de mémoriser des termes complexes, de comprendre des graphiques et des graphiques, d'analyser les baisses du marché, d'acquérir une expérience de travail et d'apprendre les subtilités du jeu sur le marché des valeurs mobilières. Ne réinventez pas la roue, elle a été inventée il y a longtemps.

Que sont les fonds communs de placement de la Sberbank ?

Les fonds communs de placement sont un complexe basé sur la gestion fiduciaire des ressources (propriété) des fonds par des sociétés de gestion. Leur fonction principale est d'augmenter la valeur des actions. Les fonds communs de placement sont constitués sur la base de fonds d'investisseurs privés. L'objectif principal des fonds d'investissement est de tirer profit d'actifs qui sont des titres: obligations, actions, etc.

Un investisseur dans un fonds commun de placement peut être toute personne qui achète des actions - des titres qui confirment le droit du propriétaire à une partie des biens du fonds. Où,quel que soit leur nombre, chaque investisseur dispose du même montant de droits. Le bénéfice de l'actif est réparti entre les actionnaires au prorata du nombre d'actions.

Sberbank. Gestion d'actifs

Fonds communs de placement - la meilleure option pour investir des fonds gratuits avec une limite de temps limitée et une petite quantité de connaissances. Mais il semblerait qu'une issue simple à l'investissement pose les tâches suivantes, à savoir: le choix d'une entreprise ou d'une banque qui s'engage à fonctionner avec l'argent des autres. En règle générale, les plus grands acteurs du secteur financier viennent à l'esprit en premier. Et Sberbank dans cette ligne, bien sûr, occupe une position de leader.

Jusqu'en 2012, la société de gestion de cette banque s'appelait Troika Dialog. Aujourd'hui, Sberbank nomme sa progéniture de la manière la plus spécifique - "Sberbank Asset Management". L'essence des fonctions d'elle ne change pas. Les clients se voient proposer une liste assez longue de fonds d'investissement. Les fonds communs de placement de la Sberbank sont représentés dans tous les secteurs de l'économie russe. Dans ce cas, le coût de la part est initialement de 15 000 roubles. Les contributions supplémentaires sont beaucoup plus faibles - à partir de 1,5 mille roubles.

Même si l'on considère que les gestionnaires hautement professionnels ont plus de 10 ans d'expérience de travail avec un grand nombre de fonds communs de placement, il est nécessaire de connaître les aspects négatifs et positifs d'investir dans des fonds communs de placement et d'avoir au moins une idée minimale de comment choisir un fonds.

Portefeuille d'investissement

D'ici 2014, Sberbank Asset Management offre aux actionnaires potentiels un choix de 23 actionsfonds d'investissement. Chacun d'eux a à la fois des côtés attrayants et des côtés alarmants. Ainsi, par exemple, le fonds commun d'obligations Ilya Muromets de la Sberbank offre aux actionnaires potentiels un coût d'action assez élevé, une répartition équilibrée des fonds pour investir dans plusieurs secteurs de l'économie et de faibles risques.

Pour les amateurs de "chaud", il y a toujours une offre. L'un des fonds les plus rentables est le Risky Bond Fund. Au moment de sa fondation, la valeur de l'action était de 1,7 mille roubles. En mai 2014, il était passé à 2,5 mille roubles. Mais le rendement par rapport aux autres fonds est tout simplement incroyable: 29,4 % sur 36 mois, pour la période écoulée de janvier à mai 2014 - près de 3 %. Et cela malgré le fait que la majorité des fonds communs de placement pendant 5 mois non seulement n'ont pas augmenté la valeur des actions, mais les ont réduites à un moins. Quel est le secret du succès de ce fonds ?

Composants du portefeuille

La société de gestion distribue des fonds en titres de différents émetteurs. Afin que le lecteur ne soit pas complètement confus dans les termes, traitons cela en utilisant l'exemple de l'un des fonds - le fonds commun de placement Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management a fondé ce complexe en juin 1997. Les émetteurs de Dobrynya Nikitich sont des sociétés russes à fort potentiel de liquidité et de croissance, à savoir opérant dans des domaines tels que:

– pétrole et gaz;

– télécommunications;

– finances;

– secteur de la consommation;

– médias et informatique;

– industrie chimique;

– immobilier;

– transports.

Toutes les actions des émetteurs peuvent être qualifiées de composant du portefeuille d'investissement. Mais ce ne sera pas une définition tout à fait exacte. Lors de l'achat d'une part d'un fonds à faible risque, un investisseur novice doit se rappeler que sa rentabilité est assez faible. C'est pourquoi les actionnaires plus expérimentés conseillent « de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier ». La meilleure option serait d'investir dans au moins deux fonds différents: des fonds communs de placement à risques et rendements élevés et des fonds communs de placement à risques faibles et rendements stables. Ce type d'allocation de capital est généralement le plus efficace.

Rendement

Le choix de l'entreprise s'effectue en évaluant l'efficacité de la gestion. Il consiste en comparaison avec la rentabilité atteinte et le potentiel. Mais le futur client ne trouvera probablement pas d'informations à ce sujet. La rentabilité potentielle des fonds communs de placement de la Sberbank ne peut pas être annoncée officiellement par la société de gestion. Seules ses réalisations passées peuvent servir d'indicateur de son efficacité.

Examens et évaluation des fonds

Si, pour commencer, l'investisseur a néanmoins choisi les fonds communs de placement Sberbank, les avis d'actionnaires expérimentés sur Internet sur leur rentabilité seront la première étape vers une image claire du travail de la société de gestion. La communication sur les forums, en règle générale, ne révèle aucun chiffre ni pourcentage, ne comporte pas d'analyse complète, mais est utile du point de vue de l'aspect pratique du choix d'un portefeuille d'investissement.

L'évaluation des fonds au stade de déterminer dans lequel il vaut la peine d'investir, reste à fairetout seul. Cette tâche n'est pas trop difficile. Sur le site officiel de la Sberbank, un rapport sur les travaux de la société de gestion est présenté sous forme de tableaux. Ils contiennent des informations complètes: les noms des fonds, le coût d'une part dans chacun d'eux, la rentabilité pour 36, 24, 12 mois de travail, ainsi que pour la période écoulée de l'année en cours.

Fonds communs de placement de la Sberbank de Russie – des atouts de choix

1. Le plus gros avantage est que presque tout le monde peut rejoindre le fonds, sans avoir de connaissances particulières. Un fonds commun de placement n'exige pas que l'investisseur comprenne toutes les subtilités du processus, une attention constante et un suivi de la croissance du capital. La société de gestion s'y consacre pleinement.
2. Le deuxième avantage est une conséquence du premier: économiser le temps personnel du client. La fiabilité de la banque vaut beaucoup. Il n'est pas nécessaire de passer du temps à surveiller constamment le cours des baisses et des hausses du marché, à participer directement au processus, etc. Dès qu'un client de la Sberbank achète une part d'un fonds commun de placement, des gestionnaires professionnels commencent à gérer ses titres.
3. Montant de l'acompte disponible. 15 mille roubles est un petit capital de départ pour démarrer des activités d'investissement.
4. Facilité de conception. Pour rejoindre les fonds communs de placement de la Sberbank, il suffit de n'avoir que la somme d'argent nécessaire et un passeport avec vous. Le client de la société de gestion doit rédiger une demande d'achat d'action. Et c'est tout. Vendre une action est aussi simple qu'acheter, c'est-à-dire qu'il suffit également de rédiger une demande au bureau de la société de gestion.
5. Liquidité des unités. Les fonds communs de placement de la Sberbank de Russie sont assez diversselon ses caractéristiques. Il existe des fonds avec des rendements élevés et des risques élevés et, au contraire, avec des risques minimes, des revenus stables, mais une liquidité élevée. Ces fonds communs de placement impliquent la vente d'une action rapidement, en un minimum de temps et pratiquement sans perte de valeur.
6. Taxes. Ils ne sont soumis qu'à la rentabilité des fonds communs de placement de la Sberbank. Plus précisément, le revenu net. La taxe en est supprimée automatiquement, au taux de 13 %. Naturellement, il n'est pas nécessaire de soumettre une déclaration indépendante au bureau des impôts.
7. Diversification des investissements. Pour réduire les risques éventuels, les fonds des actionnaires sont distribués pour acheter des obligations et des actions de divers secteurs de l'économie de la Fédération de Russie. Cela permet au portefeuille d'investissement de devenir plus résistant aux chutes du marché.
8. Sécurité des investissements sous le contrôle de l'État. Le risque de pertes financières irrémédiables est minimisé, puisque l'argent investi des actionnaires n'est pas stocké sur les comptes de la société de gestion. Les fonds sont transférés à un dépositaire spécial. Le contrôle de celui-ci est effectué par des organes de l'État.

Inconvénients d'investir dans des fonds communs de placement

1. Aucune garantie. Aucun fonds d'investissement ne donne l'assurance que l'actionnaire réalisera un profit dans un laps de temps donné. Tout dépend du comportement du marché et de l'expérience et de la qualification des traders du fonds. Il y a toujours des risques.
2. Augmentation de la valeur d'une action. Ceci est fait pour attirer de nouveaux investisseurs. Le mécanisme de soulèvement est assez simple. Avant la période de déclarationla société de gestion achète des actions de ces entreprises qui sont déjà dans le portefeuille, augmentant ainsi sa valeur. Naturellement, l'action monte également en prix. Après la période de déclaration, les partages inutiles sont supprimés. Le cours de l'action baisse.

Total général

Il est plus pratique de démarrer une activité d'investissement en investissant dans des fonds communs de placement de la Sberbank. La rentabilité, les avis, le maximum d'informations ouvertes, les rapports disponibles le confirment.