Gestion des risques en trading : règles de calcul, comment

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 10:27

Le sujet du trading est pertinent pour tous les lecteurs qui s'intéressent au marché boursier. Les spécialistes sont bien conscients de la nécessité d'une gestion professionnelle des risques lors de toute transaction financière. Cependant, tous les débutants ne le savent pas. Si vous ne suivez pas les règles de gestion des risques dans le trading, vous perdrez votre compte de trading ou une partie de celui-ci pendant une courte période. Essayons de nous passer de termes hautement spécialisés qui ne sont tout simplement pas familiers à beaucoup, constituant une définition.

Qu'est-ce que c'est ?

La gestion des risques dans le trading est un peu comme un airbag dans une voiture. La seule différence est qu'il est destiné à économiser le capital, pas la vie.

C'est pourquoi il est si important de connaître les règles de gestion des risques dans le trading et de pouvoir les appliquer dans la pratique. Cela est particulièrement vrai pour les débutants qui n'ont pas encore compris toutes les caractéristiques du fonctionnement du marché boursier.

Spar où commencer ?

La première chose qu'un futur trader professionnel devrait apprendre est de trader à zéro. En termes simples, il devrait au moins ne pas perdre d'argent lors de transactions. Ce n'est qu'après cela que cela vaut la peine d'apprendre à gagner. Presque personne ne parvient à contourner cette étape. Certains commerçants déjà dans les premiers mois de leur activité commencent à percevoir des revenus. Cependant, ce faisant, ils sautent l'étape où vient la prise de conscience qu'ils doivent travailler dans un environnement agressif.

Il y a un risque de devenir rapidement un expert. Cependant, personne n'est à l'abri d'une baisse soudaine et douloureuse de la bourse. Pour la même raison, ne désespérez pas, ne recevez pas de revenu immédiatement. Si vous en croyez les statistiques, alors près de la moitié des transactions effectuées peuvent avoir un résultat négatif. C'est pourquoi il est si important d'appliquer la gestion des risques dans le trading.

Règles de base

Énumérons-les brièvement, puis discutons-en plus en détail:

• N'investissez pas plus de la moitié de votre capital.
• Gardez votre tolérance au risque.
• Garder un équilibre entre diversification et concentration.
• Définir les ordres d'arrêt.
• Déterminer le taux de rendement.
• Ouvrir plusieurs positions.

N'investissez pas plus de la moitié de votre capital

Si vous voulez réussir sur le marché financier, essayez de ne pas investir tous vos fonds exclusivement dans un seul projet. Essayez de laisser la majeure partie du capital pour d'autres transactions.

De plus, certainsles experts du marché boursier recommandent de ne pas utiliser plus de trente pour cent du capital pour participer à la transaction. Plus le nombre est bas, mieux c'est.

Essayez de répartir le capital entre plusieurs projets, vous assurant ainsi contre le risque potentiel de ruine.

Restez risqué

Selon les experts, ce chiffre ne devrait pas dépasser 5 % de votre capital. En suivant ce principe, vous vous assurerez que le taux de perte ne dépassera pas 5 % du capital. Ce chiffre ne dépasse même pas le taux d'inflation. Selon le domaine d'investissement, le niveau de risque peut être réduit à un et demi pour cent. C'est l'une des règles de base de la gestion des risques dans le trading, qui vous permet d'éviter une éventuelle perte de capital.

Garder un équilibre entre diversification et concentration

La possibilité de répartir des fonds entre plusieurs projets s'appelle la diversification. En utilisant cette stratégie de gestion des risques dans le trading, le calcul est fait pour réduire les pertes probables. La concentration est la concentration d'une partie impressionnante du capital dans un marché ou dans un projet. C'est pourquoi il est important de trouver un équilibre entre diversification et concentration. Les experts recommandent d'utiliser en moyenne pas plus de dix instruments d'investissement. Cela vous permet de répartir les fonds de telle manière que si un groupe tombe, les pertes sont compensées par la croissance des autres.

Définir les ordres d'arrêt

Pour éviter des pertes énormes lorsquechangements de prix, définissez le soi-disant stop loss à l'avance. Cela bloquera le prix, permettant ainsi au trader de fermer la position. Cependant, avant d'utiliser un ordre stop, il est conseillé d'effectuer une analyse de marché. Cependant, la volonté du commerçant de prendre un certain risque est tout aussi importante.

Déterminer le taux de rendement

Pour toute transaction, même potentielle, sur le marché boursier, les experts recommandent de déterminer le ratio de profits et pertes. Cette prévision vous permet d'équilibrer les risques. Si le ratio souhaité ne peut être atteint, il est recommandé d'abandonner complètement l'utilisation de cette méthode d'investissement.

Il s'agit d'un important outil de gestion des risques dans le trading. Comment faire le taux de rendement, chaque participant au marché boursier décide indépendamment. Cela dépend non seulement des caractéristiques de l'activité, mais aussi de la nature du participant lui-même. Certains sont plus disposés à prendre des risques et n'ont pas peur de faire des transactions dont ils ne sont pas sûrs.

Ouvrir plusieurs positions

Si plusieurs positions sont disponibles en bourse, à condition qu'un instrument identique soit utilisé dans chacune d'elles, le trader doit présélectionner les positions de trading et de tendance. Les premiers sont destinés au trading à court terme. Les seconds sont conçus pour une longue période.

Comment protéger son capital ?

Lorsqu'il effectue des transactions sur le marché boursier, un commerçant doit accorder une attention particulière à la protection contre la participation à des transactions qui ne génèrent pas de revenus. À cette fin, même les joueurs professionnels sont formés à la gestion de l'argent.

La règle principale est de ne pas risquer des sommes impressionnantes. Dans chaque transaction, vous devez essayer d'utiliser la part minimale de votre capital. Plus le montant de la transaction est petit, plus le risque est faible.

Comment créer sa propre stratégie ?

Les personnes qui évoluent en bourse depuis longtemps savent qu'il n'existe pas de solutions universelles. Chaque joueur construit indépendamment sa propre stratégie, guidé par les connaissances acquises et les compétences pratiques.

Les débutants ont tendance à essayer d'obtenir autant d'informations que possible à partir des sources disponibles. Ils lisent des nouvelles et des articles professionnels, visitent des forums et posent des questions à des experts. Sur la base des informations reçues, ils tirent leur propre conclusion quant à l'opportunité d'acheter ou de vendre.

Cette méthode permet vraiment de collecter beaucoup d'informations, mais par manque d'expérience pratique, elle peut conduire à des actions infructueuses.

En plus des connaissances théoriques, il faut avoir de vraies stratégies. En pratique, les commerçants attendent rarement plus d'un mois pour voir ce qui se passe. L'argent doit constamment tourner et faire un profit. La stratégie dite « buy and hold » n'est pertinente que sur les marchés très rémunérateurs. Cependant, vous devez être en mesure de déterminer avec précision le moment de la vente de titres la plus rentable.

Stratégies de base

Les investisseurs connaissent certains des moyens les plus populaires d'effectuer des transactions:

• Scalage. Il s'agit d'effectuer un grand nombre de petites transactions qui rapportent au trader un profit faible mais presque garanti. Le principal inconvénient est que l'interruption intempestive des transactions réduit le profit de l'investisseur. Un autre inconvénient est qu'un commerce négatif massif peut annuler les effets positifs de tous les autres.
• Trading intrajournalier. Dans ce cas, la transaction est terminée en un jour. Le principal inconvénient est que vous devez effectuer quotidiennement des transactions positives. Cela crée une pression psychologique qui entraîne une mauvaise prise de décision.
• Le trading positionnel est considéré comme l'un des plus populaires. Cette option est choisie par un nombre important de joueurs.

Comme vous l'avez compris, il est particulièrement important de suivre les règles de gestion des risques dans le trading pour les débutants. Cela est dû au fait que ce sont les débutants qui sont susceptibles de commettre le plus grand nombre d'erreurs. C'est pourquoi, au début de leur carrière professionnelle, ils doivent miser non pas sur le profit, mais sur la capacité à préserver le capital et à éviter les pertes. À cette fin, il convient d'étudier des livres sur la gestion des risques dans le commerce et d'autres sources disponibles.