Transfert de fonds excessif : concept, modalités de retour et modèle de lettre

2025 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Dernière modifié: 2025-01-24 13:16

Personne, jamais, nulle part, n'est à l'abri des erreurs. Cette idée a été exprimée avec la plus grande précision par le président américain Theodore Roosevelt:

Celui qui ne fait rien ne fait pas d'erreur.

Bien sûr, la source originale de cette idée est née plusieurs siècles avant lui. Roosevelt a simplement traduit une phrase de l'Antiquité dans un langage moderne et compréhensible. Mais en général, c'est clair pour tout le monde - tout le monde se trompe. Et en effet, le rythme moderne de la vie quotidienne des entreprises est tel qu'il est difficile pour une personne, et parfois incapable de s'y conformer pleinement. Dans notre article, nous présenterons des informations sur les erreurs lorsque vous travaillez avec de l'argent. Ce qui est particulièrement important - avec l'argent des autres.

Les erreurs dans leur liste sont différentes:

• au mauvais destinataire,
• dans un mauvais but,
• pas à l'heure,
• et enfin, l'énumération redondante.

Ici, nous présenterons des informations sur la dernière erreur en détail dans notre article.

Par où commencer

Donc, une erreur s'est produite. Trop de fonds transférés. Il est à noter que plus il y a de personnes impliquées dans la chaîne de production, plus la probabilité de commettre de mauvaises actions est élevée. Quelqu'un a dit quelque chose à quelqu'un, il a mal compris, a transmis quelque chose de mal - et l'autre s'est dépêché, et ainsi de suite …

Tout montant payé à tort sera considéré comme un survirement, quel que soit le type d'erreur et les raisons de son origine.

Et que faire ? Dans une frayeur, saisir votre cœur, écrire une lettre de démission ? Ou en général, pour s'évader sur une île déserte ? Bien sûr que non. Corrigez calmement et rapidement l'erreur. Le remboursement des trop-perçus est exigé. Mais comment faire cela sans perdre le respect de soi, nous essaierons de le dire dans notre article.

First - ne commencez pas à chercher le coupable pour le moment. Laissez cela pour plus tard, afin que, dans une atmosphère calme, vous puissiez comprendre la raison et éviter une telle répétition à l'avenir.

Essayons d'arrêter le paiement à notre banque

Second - essayez d'arrêter le mauvais paiement. Contactez directement un spécialiste bancaire. Pour cela, un mot de code secret est fourni qui arrêtera toutes les opérations sur le compte. Mais que se passe-t-il si ce mot est inconnu ou oublié ? N'hésitez pas, courez chez le patron dès que possible. Demandez-lui de contacter d'urgence la direction de la banque en tant que première personne - le responsable des finances.

Si le temps n'est pas perdu, la banque arrêtera le paiement. Mais il aura certainement besoin d'un ordre écrit.

Modèle de lettre à votre banque

Écrivez de toute urgence une lettre sortante dans le système bancaire Internet. Voici un exemple de lettre pour le retour des fonds excessivement transférés pour que la banque vous aide.

Au directeur de la banque, du directeur général de LLC "---". Ordre de paiement n° _ du _._.20_ d'un montant de _ (en chiffres et en lettres) roubles _ kopecks, objet du paiement _ (destination du paiement selon l'ordre de paiement), les fonds ont été envoyés par erreur à le bénéficiaire _ (nom du destinataire par ordre de paiement) par coordonnées _ (coordonnées par ordre de paiement). Je vous demande de ne pas exécuter la Commande n° _ en date du _._.20_. Directeur général de LLC "---".

N'oubliez pas de signer la lettre avec une signature électronique, de l'envoyer à la banque et d'établir immédiatement une connexion. Les technologies modernes livreront la lettre en quelques secondes. Un peu plus de retard nécessaire - et l'argent sera restitué.

Essayons de retourner le paiement de la banque du bénéficiaire

Mais hélas, le plus souvent, il arrive que le paiement soit déjà passé et que les fonds aient été transférés à la banque du destinataire. Si l'argent n'a pas encore été crédité et se trouve sur le compte interne d'une institution financière, il existe également à ce stade une possibilité, même minime, de rembourser le paiement:

• contactez le bénéficiaire de toute urgence. Avec un gérant ou un exécuteur testamentaire - cela dépend déjà de votre coopération entre les entreprises;
• laissez le destinataire contacter sa banque avec une demande de ne pas créditer le paiement erroné et de restituer l'argent à la banque émettrice;
• danscas favorable, peut-être que l'argent sera restitué le jour même.

Composer une lettre au destinataire

Dans ce cas, vous aurez également besoin d'une lettre. Voici un exemple:

Au directeur général de OOO "---" du directeur général de OOO "---" Ordre de paiement n° _ en date du _._.20_ d'un montant de _ (en chiffres et en toutes lettres) à l'adresse de LLC "---" aux coordonnées _ (détails par ordre de paiement) fonds transférés par erreur. Ce montant est actuellement à la banque. Pour une raison commerciale particulièrement importante, veuillez contacter la Banque concernant le retour de l'argent à la Banque de notre organisation à partir de laquelle le virement a été reçu. Annexe: p/n n° _ daté du _._.20_ Directeur général de LLC "---".

Pour le renfort, joignez un ordre de paiement avec une transaction bancaire et certifié par votre banquier.

Il y a des exceptions, il y a des remboursements dans cette commande. Mais, plus probablement, vous recevrez un refus - soit du destinataire, soit de sa banque. Et la réponse sera la suivante - attendez que l'argent soit crédité sur le compte. Passons à cette option.

Restituer de l'argent après virement bancaire

La troisième option n'est possible qu'à la fin de la journée de négociation, lorsque les relevés seront finalisés et que les transactions seront reflétées dans le solde - le vôtre, le destinataire et les banques.

Mais dans ce cas, assurez-vous de contacter le destinataire, sinon il peut utiliser votre argentà des fins de production.

Signer un acte de réconciliation avec le destinataire

Les actions débuteront par la signature d'un acte de réconciliation bilatérale. Les fonds inutilement répertoriés y seront reflétés. Après cela, sur la base de l'acte signé, une lettre est écrite sur le retour des fonds excessivement transférés. Son modèle:

Au directeur général, chef comptable de OOO "---" du directeur général, chef comptable de OOO "---" Ordre de paiement n° _ du _._.20_ d'un montant de _ (en chiffres et en lettres) roubles _ kopecks, objet du paiement _ (destination du paiement par ordre de paiement), à LLC "--- " par détails _ (détails selon l'ordre de paiement) les fonds ont été transférés par erreur de manière excessive. Ceci est confirmé par un acte bilatéral de réconciliation des règlements entre nos organisations en date du _._.20_ Veuillez retourner le montant indiqué à LLC "---" selon les détails: _ (coordonnées bancaires complètes.) Directeur Général, Chef Comptable de OOO "---"

Nous ne considérons que les situations dans lesquelles votre entreprise coopère avec des partenaires de bonne foi. Dans d'autres situations, vous devrez contacter les forces de l'ordre, mais c'est un autre sujet.

Ainsi, l'acte de réconciliation entre les parties est signé. La lettre a été envoyée, reçue et examinée. La réponse doit être oui, et vous pouvez vous attendre à un remboursement le lendemain.

Si l'erreur est détectée après un certain temps et que le montantgrand, soyez prêt à attendre la capacité financière de votre partenaire.

Que faire si l'argent est payé en trop aux agences gouvernementales

Nous avons envisagé des options de transfert excessif de fonds en cas de coopération commerciale entre organisations. Mais de telles situations se produisent également lors des paiements obligatoires au budget et aux organismes non budgétaires. Si la différence est minime et que votre patron ne se sent pas désolé pour elle, laissez-la aller sur le compte des paiements futurs. Sinon, préparez-vous mentalement et physiquement à une longue procédure.

Retourner de l'argent du budget est beaucoup plus compliqué, et les étapes ressemblent à ceci:

• les fonds doivent être sur votre compte - environ trois jours ouvrables;
• après cela, envoyer par voie électronique une demande de rapprochement des paiements et recevoir des informations à ce sujet avec une signature électronique du chef de l'organisme d'État - d'un à trois jours ouvrables;
• envoyer une lettre par voie électronique au chef de l'organisme d'État pour le retour des fonds payés en trop avec les informations ci-jointes sur le rapprochement des règlements;
• découvrez le résultat de l'examen de votre lettre et découvrez qui est nommé exécuteur - vous recevrez toutes les informations complémentaires de ce spécialiste;
• obtenir la décision du chef de l'organisme d'État sur le remboursement des fonds payés en trop;
• attendez que l'argent revienne sur le compte.

Veuillez noter - un résultat positif ne sera obtenu que si votre organisation n'a pasarriérés de paiements aux organismes gouvernementaux.

Nous espérons que cet article vous a aidé. Un modèle de lettre a été soumis pour le retour des fonds payés en trop. Une erreur n'est pas si terrible lorsque les options pour sortir de la situation sont connues.

En conclusion, voici la deuxième partie de la phrase de Theodore Roosevelt:

N'ayez pas peur de faire des erreurs - ayez peur de répéter les erreurs.

Vous ne pouvez qu'ajouter à cela - et savoir comment corriger l'erreur.